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¿Cómo saber si un bróker es un scam?
A continuación vamos a mostrarte una serie de tips o trucos para que puedas descubrir si un bróker se trata de una estafa.
1. Página web sin certificado de seguridad
En lo primero que debes fijarte es en el certificado de seguridad en la url. Si la página no es «https» y en su lugar es sólo «http», desconfía.
La extensión web de dominio es la parte final de la URL y revela la naturaleza del sitio. Las más conocidas son .com (para uso comercial), .org (para asociaciones sin ánimo de lucro), etc. y .es (España), .mx (México), etc. para países.
En el caso de los escámmers, conforme les van cerrando las páginas por fraude, van abriendo otras. En muchos hostings, donde ya han sido baneados, no pueden comprar dominios directamente, por eso se tienen que ir a comprar URLs a otros proveedores de servicios en los que no tengan que aportar datos personales.
Es aquí donde empezamos a ver extensiones más exóticas (en lugar de .com o .es): .io, .co, .ru, .cc, .live, .club, etc. Esto no quiere decir necesariamente que si el bróker tiene cualquier de estas extensiones es un escámmer, pero sin duda es un síntoma más de ello, ya que una empresa registrada se compraría su dominio de marca con .com (o de su país como .es).
2. Revisa el footer de la web
Si se tratara de un bróker regulado podríamos ver automáticamente todas las notas de riesgo en el footer (el pie o final de la página).
Los brókers de CFDs regulados tienen que mantener de forma visible las notas de riesgo siguiendo con la normativa europea ESMA, la australiana y la norteamericana.
Los scams o plataformas fraudulentas no suelen disponer de esta nota de riesgo automática. Esto quiere decir, que se trata de un bróker NO regulado y por lo tanto, no está autorizado para ofrecer servicios de trading ni en Europa, ni en Australia, ni en los EEUU.
3. ¿Quién está detrás del bróker?
A continuación nos vamos directamente al footer para buscar el nombre de la supuesta empresa que opera al bróker.
¿Qué ocurre si no encuentras ningún nombre de empresa ni ninguna dirección registrada? Ésta es la peor de las señales, probablemente NO haya ninguna empresa detrás de la web y le estarías dejando tu dinero a particulares con malas intenciones.
Si el nombre no aparece aquí, tendrá que aparecer forzosamente al principio de los «Términos y Condiciones“. A menudo los scammers se refieren a sí mismos como «la empresa», «la plataforma» o «la web“ y en ningún momento aportan un nombre legal como «Empresa Ejemplo Ltd.“
4. Comprueba la dirección registrada
Ya tenemos una dirección registrada, sin embargo se trata de un paraíso fiscal donde se registran cientos de empresas fraudulentas en los famosos PO Boxes. Esto no es otra cosa que un buzón de correos que las empresas pantalla emplean para poder registrarse y donde, por supuesto, no existe ninguna oficina.
Busca la dirección en Google Maps y comprueba si realmente existe una oficina del bróker en el lugar indicado y probablemente te sorprendas.
5. Comprueba si existen advertencias contra el bróker
En Estafa.Online encontrarás si la plataforma tiene avisos de los organismos oficiales en su contra, pero puedes hacerlo tú mismo buscando en los órganos reguladores más importantes y confiables:
En la CNMV española: https://www.cnmv.es/Portal/home.aspx
Nos vamos al campo buscar y clicamos sobre búsqueda avanzada. El motor de búsqueda es bastante malo, no permite introducir URLs ni caracteres especial (puntos), así que tendrás que probar varias veces hasta dar con un resultado. Si esto no funciona, puedes escribir en Google, por ejemplo, «nombre de la empresa CNMV“ y te saldrán los resultados.
También puedes consultar otras páginas internacionales como:
- La FCA inglesa: https://register.fca.org.uk/
- La FMA de Nueva Zelanda: https://www.fma.govt.nz/news-and-resources/warnings-and-alerts/
- La FINRA norteamericana: http://www.finra.org/
- La FSMA belga: https://www.fsma.be/en/warnings-illegal-soliciting-savings-public-warnings-foreign-authorities-who-are-members-esma-pol
Como sucede en el caso de la CNMV, los buscadores de estas páginas gubernamentales suelen ser bastante malos, así que puedes probar directamente en Google introduciendo las palabras clave «nombre del bróker“ junto a «FCA, «FMA», «FSMA», etc…
Si la empresa, la web o el bróker aparecen listados en cualquiera de estos organismos oficiales, no te quepa la menor duda: son scammers.
6. Registro de la empresa y licencias
Sin abandonar el footer (o en los «Términos y Condiciones“), si se tratara de una empresa registrada, podríamos acceder a un número de registro y de su correspondiente regulación. Si no nos aporta ningún número de licencia para poder verificarlo es porque probablemente no posea dicha regulación. Por mucho que las brokers fraudulentos proclamen estar regulados, sin los números de licencia no te creas ni una palabra.
Si vamos a cualquiera de las web oficiales (FCA, CySEC, etc.) y comprobamos los registros, veremos si efectivamente el bróker está regulado y registrado.
Asegúrate también de que el dominio o la web estén aprobados en el registro oficial, ya que muchas estafas suelen suplantar la identidad de empresas registradas y que realmente son seguras.
7. Comprueba los documentos legales
Los términos y condiciones no están traducidos al español, tienen faltas de ortografía, contradicciones o cláusulas ridículas y abusivas.
Faltan documentos vitales como la política de privacidad y de cookies, el aviso legal, el Disclaimer de riesgo, las tablas de precios, etc.
Comprobarás que hay muchas plataformas que directamente no tendrán estos documentos.
8. ¿Qué documentos te piden?
Desconfía de un bróker que solicita demasiada información personal y documentos privados. Las empresas de trading solo requieren DOS documentos para verificar tu identidad:
1. Tu dni, pasaporte o similar escaneado o fotografiado por ambas caras.
2. Una copia de un recibo de suministros (agua, luz, etc.) donde se pueda ver tu dirección postal actual.
Cualquier otro documento, está de más. Y sobre todo, jamás les envíes ninguna información ni fotos de tus tarjetas de crédito.
9. Comprueba los teléfonos
Aunque el bróker esté supuestamente registrado en Estonia, por ejemplo, los números de contacto y las supuestas oficinas de los scams suelen estar en UK (tienes que marcar +44).
Esta gente emplea teléfonos falsos. Si te contactan por este medio, prueba a devolverles la llamada, si la respuesta es un contestador automático con el famoso „el número marcado no existe“ o similar, ahí tienes la prueba.
La CNMV también recomienda tomar un rol activo en caso de que seas contactado. Haz preguntas sobre licencias y regulaciones, y exige que las respuestas sean enviadas por escrito a tu mail. Así dejar evidencia de los supuesto servicios que ofrecen.
10. Webs clon
Los estafadores suelen tener decenas de páginas webs activas. Generalmente estos portales se parecen bastante entre sí: mismo template, mismas imágenes, misma estructura, menús, precios, etc.
Si encuentras dos páginas web de distintos brókers prácticamente iguales, desconfía.
11. Métodos de pago
Si el bróker dice estar registrado en Inglaterra pero los bancos donde se hacen las transferencias se encuentran ubicados en países del este de Europa o Países Bálticos es una mala señal.
La siguiente es, si el bróker solo quiere que le deposites criptodivisas en una wallet debes de estar alerta; es verdad que existen brókers que tienen la opción del pago a otras wallets, pero cuando solo quieren que deposites en una wallet, mal, porque a saber tú a quién le pertenece.
12. Busca la opinión de otros tráders
Antes de registrarte en cualquier bróker, consulta primero la opinión de otros tráders, de otros blogs, foros, etc.
Generalmente, los scams que llevan más de un año activos ya están fichados por las páginas que nos dedicamos a combatir este fraude. Busca reviews sobre el bróker en portales confiables como el nuestro.
12+1. Usa nuestro buscador
Con nuestro buscador puedes buscar directamente el nombre de la plataforma de la que desees información y contactar con nosotros si aún no la tenemos en nuestra base de datos.
Sobre el autor
Llevo más de 8 años en el mundo de las inversiones y me decidí a escribir para Estafa.Online porque he sido víctima de varios fraudes. Trataré de mostrarte toda la información que necesitas para tomar una decisión sobre las plataformas de las que hablo.